Gestão financeira: o que é? Para que serve?

Afinal, sobre a gestão financeira: o que é e para que serve? Qual sua importância para as empresas?

Sabemos que as finanças de uma empresa afetam todas as áreas do negócio. E quando a empresa não tem uma boa gestão financeira, isso traz consequências ruins para o seu desempenho geral.

Por exemplo, segundo o IBGE, seis em cada dez empresas encerram suas atividades em menos de 5 anos, devido à má gestão financeira. Vamos ver mais deste assunto de vital importância para seu negócio?

O que é a gestão financeira?

A gestão financeira é o conjunto de processos, metodologias e ações que permitem uma empresa planejar, controlar e gerenciar suas finanças.

Sabemos que toda empresa almeja crescer e se desenvolver, e uma boa gestão financeira é o caminho para isso. Até porque sem uma gestão equilibrada, fica difícil para uma empresa sobreviver e crescer.

Os responsáveis pela gestão financeira de uma empresa vão usar de seus conhecimentos e técnicas para identificar as necessidades e encontrar o melhor caminho para que a empresa tenha os melhores resultados financeiros.

Esse tipo de gestão que estamos falando diz respeito ao “coração de sua empresa”, pois se essa área não vai bem, afeta as outras áreas de seu negócio.

Então, as finanças de sua empresa não podem ser relegadas a um segundo plano, mas devem ser tratadas como prioridade.

Acompanhe e veja mais!

Leia também: 8 dicas para organizar os processos financeiros da sua empresa

Gestão financeira: para que serve?

Uma gestão financeira eficiente permite que sua empresa identifique oportunidades de melhorias e procure manter os gastos equilibrados em relação à receita da empresa, de modo que ela possa operar de forma lucrativa.

É justamente por uma falta de boa gestão financeira que muitas empresas vão para o caminho errado e, assim, não conseguem sobreviver. E por incrível que pareça, conforme dados do Serasa Experian, 94,2% são de micro e pequenos negócios que não sobrevivem.

E a solução para reverter esse cenário é fazendo uma boa gestão financeira do negócio, começando com um bom planejamento e traçando metas, conforme a realidade e necessidade da empresa.

Assim, é possível que a sua empresa se direcione para o caminho “azul”, que é o da sobrevivência e prosperidade.

Vamos ver como fazer uma boa gestão financeira de um negócio?

Como ter uma boa gestão financeira da empresa

Dentre algumas dicas ou sugestões para que sua empresa tenha uma melhor gestão financeira, e consiga ter maior equilíbrio com suas receitas e despesas, estão:

1. Faça um planejamento 

Fazer um bom planejamento é um fator chave para organizar a empresa, identificar seus recursos, definir prioridades, objetivos e as estratégias para realizá-los.

Ao se fazer um planejamento das finanças da empresa é possível vislumbrar a saúde financeira do negócio a médio e longo prazo.

Assim, é possível que a empresa se organize melhor para passar por momentos incertos, bem como saiba quando e como investir melhor seus recursos.

Ao planejar, então, a empresa consegue ainda reduzir riscos e direcionar as decisões que envolvam recursos financeiros.

2. Gerencie os custos

Afinal, você conhece os custos de sua empresa? Os custos estão relacionados a tudo que a empresa produz, ou seja, eles são necessários para a empresa prestar um serviço ou produzir um produto ou bem.

Eles precisam ser bem gerenciados e controlados, pois não fazer isso pode comprometer a saúde financeira da empresa.

Sem um bom controle dos custos, sua empresa pode falir e isso você não quer. Pensando nisso, é necessário saber os tipos de custos e despesas de um negócio:

• Custos fixos: são os recorrentes, como: aluguel, água, energia, etc.;
• Custos variáveis: que estão relacionados à produção de uma empresa por dado período, entram aqui os insumos, matéria-prima, etc.;
• Despesas fixas: não variam conforme a quantidade produtiva; aqui entram gastos com IPTU, contador, segurança, etc.;
• Despesas variáveis: despesas que estão relacionadas à produtividade de uma empresa, entram as comissões de vendedores etc.

Um fator chave de sucesso para lidar com esses custos é tê-los mapeados ou listados e manter atualizados. Dessa forma, há como a empresa agir rapidamente, caso necessário.

3. Gerencie o fluxo de caixa

O fluxo de caixa é uma ferramenta que deve estar na pauta de todo empreendedor, pois ele permite ver a saúde financeira da empresa.

Através do fluxo de caixa é possível entender rapidamente a situação financeira de uma empresa, especialmente em curto prazo. Uma boa gestão do fluxo de caixa permite que sua empresa controle as entradas e saídas do caixa.

Além disso, através dessa ferramenta é possível antecipar decisões, direcionar melhor os investimentos a serem feitos, planejar e controlar melhor os desembolsos a serem realizados.

4. Separe as contas da empresa das contas pessoais

Muitos empreendedores ainda teimam em misturar as contas da empresa com as contas pessoas, o que é um erro.

Segundo o especialista e economista Marcelo Bentivoglio, é essencial separar o dinheiro da empresa das contas pessoais. Ele já esteve no papel de empreendedor e acabou aprendendo lições valiosas com isso.

Então, o ideal é que o empreendedor faça suas retiradas em forma de pró-labore, se for o caso, de modo que ele possa contemplar os pagamentos de contas pessoais.

5. Contrate um sistema de gestão financeira

Um bom sistema de gestão financeira ajuda sua empresa a entender melhor os processos financeiros, bem como a identificar os gargalos e áreas que são prioridades.

Um sistema de gestão financeira eficiente permite centralizar informações que podem gerar insights incríveis.

E cada processo financeiro pode ser revisto para fluir de modo mais eficiente. Enfim, vale a pena avaliar a contratação de um sistema ágil e evoluído para potencializar a gestão e a saúde financeira do seu negócio.

Temos na Sinapse Finance uma tecnologia exclusiva e um time prontinho para entender sua realidade e traçar algumas estratégias financeiras para fazer seu negócio decolar. Com dezenas de profissionais e sistema de ponta, podemos trazer nova luz para a área de finanças de sua empresa.

Entenda porque é importante ter uma gestão financeira eficiente

Ter uma gestão financeira eficiente é importante, dentre outros motivos, para sua empresa não ficar endividada, não conseguir cumprir com os seus compromissos financeiros e falir.

Se uma empresa falir, por falta de uma gestão financeira adequada, realmente os responsáveis por essa empresa devem rever seus valores, conceitos e sistemas de gestão adotado.

Uma boa gestão financeira espelha a inteligência corporativa do negócio. Então, é necessário ponderar esses pontos ao gerenciar as finanças de uma empresa:

• Gastar menos do que as receitas mensais;
• Planejar as próximas ações ou decisões financeiras, com vistas a saber as fontes de entradas de recursos;
• Realizar investimentos com possibilidades de riscos mínimos;
• Ter uma reserva de emergência.

Este último ponto merece destaque, pois ter uma reserva de emergência é essencial para os momentos mais incertos do mercado.

Vivemos um momento de incertezas e mudanças nos mercados. Com isso, quando uma empresa tem uma reserva financeira guardada, ela consegue se manter no mercado e honrar seus compromissos por mais tempo.

Resumidamente, a grande sacada da empresa é conseguir equilibrar de forma estratégica as entradas e saídas do caixa, de modo que o resultado final seja a saúde financeira do negócio.

Os maiores erros financeiros que as empresas cometem 

As finanças de uma empresa podem determinar o fracasso ou sucesso do seu negócio. Por isso, ter as ferramentas corretas e o conhecimento necessário podem determinar que sua empresa alcance os resultados desejados.

Entendas os erros mais comuns da gestão financeira que as empresas cometem, para não errar nesses pontos:

• Não ter um fluxo de caixa atualizado;
• Misturar finanças pessoais com as da empresa;
• Não controlar/identificar os custos e despesas;
• Não saber as fontes exatas das receitas;
• Não ter relatórios confiáveis para a tomada de decisão assertiva;
• Ficar sem saber qual o rendimento operacional da empresa;
• Não saber o valor patrimonial da empresa;
• Ausência de uma ferramenta ou sistema eficiente para gestão das finanças.

Por tudo isso, a Sinapse Finance tem um time prontinho para entender sua realidade, identificar prioridades e traçar estratégias financeiras certas para seu negócio decolar!

Agora, você não vai mais perder tempo, sem ter a área de finanças no seu radar, não é mesmo? Já que o sucesso de toda empresa depende essencialmente de como as finanças são gerenciadas.

Fale com o nosso time agora mesmo, temos as melhores soluções financeiras para seu negócio, independente de sua realidade ou porte.