O que faz um BPO Financeiro?

O BPO é definido como um modelo organizacional que visa terceirizar processos que não fazem parte do core business da empresa. Mas o que faz um BPO financeiro?

A empresa delega o serviço para este profissional, que se compromete a gerenciar e executar essas atividades durante todo o período da colaboração, relacionadas às finanças e à contabilidade empresarial.

Mesmo as pequenas e médias empresas recorrem à terceirização para realizar atividades que sozinhas não seriam capazes de fazer com eficácia. Não apenas por razões estratégicas, mas sobretudo por limitações técnicas.

Sabendo disso, continue lendo para entender melhor o tema.

O que é BPO Financeiro?

O BPO é um termo em inglês para Business Process Outsourcing. Trata-se da terceirização de atividades em um negócio.

Na esfera empresarial, o BPO financeiro atua no nível dos processos que envolvem as finanças e a eficácia das dinâmicas de gestão financeira.

Para que as empresas se mantenham competitivas, muitas vezes precisam delegar este trabalho para se concentrarem em outras áreas do core business.

Leia também: Como o BPO Financeiro gera valor para a sua empresa?

Entenda o que faz um BPO Financeiro

O BPO contribui de forma considerável para que as empresas aumentem a produtividade, reduzam custos e obtenham bons resultados com serviços especializados.

Então, vamos ver em detalhes o que faz um BPO financeiro e  por que é recomendado contratar esse profissional.

1 - Conciliação diária de entradas e saídas 

A conciliação contábil envolve todas as transações financeiras da empresa.

Por meio dela organizam-se os demonstrativos, as folhas de pagamento, os relatórios de finanças, o fluxo de caixa, os investimentos, entre outros.

Assim, é possível saber exatamente os recursos que entram e saem a cada dia, além de verificar se há erros em lançamentos e fazer o devido balanço patrimonial.

2 - Lançamento de contas a pagar 

Os lançamentos contábeis compõem o relatório financeiro da empresa.

Eles incluem dados que podem trazer alterações no próprio patrimônio, de acordo com ativos, passivos e o patrimônio líquido, além das receitas e despesas.

Para quem não sabe, os ativos são recursos como bens móveis e caixa. Os passivos são as obrigações, como impostos e contas a pagar.

Já o patrimônio líquido se obtém com a subtração entre ativo e passivo. As receitas são o que a empresa faturou, enquanto as despesas são os custos.

Para haver o lançamento contábil, é necessário que haja documentos que comprovem as operações, como notas fiscais, boletos e outros. 

3 - Gerenciamento de pagamentos de fornecedores

O que faz um BPO financeiro nesse caso? Quando a empresa adquire bens ou serviços de um fornecedor, ela recebe a respectiva nota ou fatura que certifica a transação para efeitos fiscais.

Este registro cumpre uma função substancial, a de imputar os custos às contas que representam de fato as despesas efetuadas.

Leia também: Contas a pagar e receber: como fazer esse controle na sua empresa

4 - Elaboração do fluxo de caixa

O fluxo de caixa evita que problemas como falta de liquidez ponham em risco a sobrevivência da empresa. O caixa demonstra a realidade da empresa, não é apenas uma projeção.

Mesmo empresas com grandes margens de lucro podem ter problemas de liquidez e atrasar pagamento de colaboradores.

Ao ter um fluxo de caixa, a gestão se torna otimizada, pois ele mede a capacidade de a empresa se manter no mercado sem incorrer em dívidas. 

5 - Emissão de notas fiscais

Para a compreensão sobre o que faz um BPO financeiro, este tópico também é bem relevante.

A nota fiscal é um documento que declara que a propriedade de um bem foi transferida para outra pessoa ou que houve a prestação de um serviço para pessoa física ou jurídica.

Dessa forma, ela atende os critérios legais de recolhimento de impostos. Como consequência, não apresentar notas fiscais pode ser caracterizado como sonegação fiscal.

Inclusive, o uso da nota fiscal eletrônica é muito frequente nas operações financeiras e garante transparência e conformidade com as normas vigentes. 

6 - Agendamento de pagamentos 

Agendar os pagamentos, como o próprio nome diz, se refere aos pagamentos para os quais se determina uma data futura de pagamento.

Essa atividade é muito útil porque evita que a empresa fique em atrasos ou com dívidas, o que pode gerar multas que vão trazer dores de cabeça para o negócio.

Uma vez agendados, o proprietário da empresa pode verificar também se concorda com as datas. E, além disso, o pagamento pode ser feito de forma automática.

Como em uma empresa há faturas que vencem em dias distintos, ter um bom controle dessas datas é primordial. 

7 - Gestão de indicadores

Outra questão importante no entendimento sobre o que faz um BPO financeiro.

Em um negócio, existem diversos indicadores contábeis que precisam estar alinhados para uma boa performance financeira.

Eles servem de parâmetro para que se saiba que caminhos seguir e, também, para a tomada de decisões.

Confira abaixo os principais indicadores:

- Capital de Giro

O capital de giro é o quanto a empresa tem de dinheiro disponível para uso imediato no caixa, depois de subtraídos os passivos.

- Fluxo de Caixa Operacional

O fluxo de caixa operacional serve para saber como estão as despesas operacionais no dia a dia. Com ele você sabe se há entrada de caixa suficiente para arcar com todas as despesas. 

- Endividamento

O endividamento reflete a capacidade de a empresa se financiar e investir no crescimento.

Se uma empresa tem muitas dívidas e não pode pagá-las, é um ponto negativo para a possibilidade de crescer.

- EBITDA

Essa sigla quer dizer Earning Before Interests, Taxes, Deprecitation and Amortization. O nome parece complicado, mas o conceito é relativamente simples.

O indicador mede o resultado final, ou seja, se a empresa teve lucro ou prejuízo, além dos recursos provenientes da atividade operacional.

- Payback

Se você quer saber o que faz um BPO financeiro, a verificação do payback é uma das funções deste profissional.

O payback considera o retorno da empresa após os investimentos. Este indicador avalia o nível de lucratividade do negócio.

- Net Promoter Score (NPS)

O NPS verifica se os clientes estão satisfeitos com a empresa, a partir de uma pesquisa que mede uma pontuação específica.

8 - Análise de crédito

Toda vez que uma empresa precisa de um empréstimo, é necessário fazer uma análise de crédito.

Essa análise avalia qual é o potencial da organização para cumprir as obrigações do contrato.

Ou seja, verifica se a empresa pode arcar com o pagamento do empréstimo e se há algum risco a considerar.

9 - Suporte estratégico

Qualquer empresa que vende produtos ou serviços possui uma série de atividades internas que podem ser divididas em três tipos: as atividades fundamentais, as secundárias e as de apoio.

Embora o BPO financeiro seja considerado uma atividade secundária, não significa que seja menos importante.

Inclusive, ele atua como suporte estratégico, para orientar a empresa sobre as melhores práticas a seguir para que ela saia do prejuízo ou continue crescendo.

Pronto, agora você já sabe o que faz um BPO financeiro!

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